세계 최대 규모의 헤지펀드 회사 브리지워터 어소시에이츠 (Bridgewater Associates)를 창립한
위대한 투자가인 레이 달리오가 <원칙> 이라는 책을 한국에서 올해 6월 출간 했습니다.
책을 소개하기에 앞서 레이 달리오에 대해 소개해 볼게요.
레이 달리오 약력
- 미국의 투자자, 헤지펀드 매니저, 자선 사업가
- 하버드 경영대학원 졸업
- 브리지워터 어소시에이츠 창립자
- 헤지펀드의 대부
- 타임지가 선정한 세계에서 가장 영향력 있는 100대 인물에 선정
- 포춘이 선정한 세계 100대 부자에 선정
- 최근 투자의 제왕 조지 소로스를 제침
- 순자산 18.7억 달러
- 세계 0.001%안에 듦
- 저서: Big Debt Crises (2018), Principles: Life and Work (2017, 한국에서는 원칙으로 출간됨)
이상 레이 달리오에 대해 간략하게 알아 봤는데요.
이 약력으로는 여느 다른 유명 투자자들과 어떤 점이 특별한지 보이지 않는데요.
레이 달리오는 '어떤 상황에서든 수익을 내자'라는 마인드를 갖고 있는 투자자로 유명해요.
'어떤 상황에서든 수익을 내자'
그와 같은 마인드를 갖고 올웨더 투자 기법으로 투자를 하기 시작해
2008년 글로벌 금융위기 때도 수익을 낼 수 있었고 이번 코로나 19 때도 견조한 수익을 낸 걸로 알려졌어요.
급락이 일어난 상황 속에서도 수익을 낸 레이 달리오가 낸 <원칙>이란 책은 어떤 내용을 담고 있을지 궁금하네요.
2017년 9월에 출간된 <원칙 Principles: Life and Work>는
출간 된 동시에 뉴욕타임스 베스트셀러 1위에 올랐고 아마존 선정 올해의 베스트 비즈니스 타이틀 & 리더쉽에 선정 된 책이예요.
이렇게 큰 반향을 일으킨 레이달리오의 원칙이란 책은 올 1월에 중국에서도 출간되어 베스트셀러 1위에 오르고 100만 부가 판매 되었습니다.
사실 레이 달리오는 최근까지도 기업 경영 방침을 비밀로 유지해 왔었는데
이번 <원칙>이라는 책을 통해 그 비밀을 하나씩 하나씩 밝히게 되었습니다.
그래서 이 책은 전세계의 투자자와 기업인들에게 꼭 읽어야 하는 서적으로 꼽히고 있죠.
레이 달리오의 <원칙>이라는 책은 3부로 나눠 그의 이야기를 들려주는데요.
각 부에서는 아래와 같은 이야기들을 합니다.
- 1부. 나의 인생 여정: 레이 달리오 본인이 이제까지 살아오면서 겪은 경험들 중 의사 결정에 지침이 되어준 경험들을 통해 원칙들을 들려줍니다.
- 2부. 인생의 원칙: 레이 달리오가 고수한 원칙들을 설명 합니다. 자연에서부터 개인, 기업 그리고 본인이 세운 브리지 워터에서 그 원칙들이 어떻게 적용 되는지 알려 줍니다.
- 3부. 일의 원칙: 일의 원칙에 관해 설명 합니다. 특히, 진실, 투명, 신뢰성을 강조합니다.
각 부의 목차를 아래를 살펴봐 주세요.
<목차>
1부.나의 인생 여정
1. 모험을 향한 결단 : 1949-1967
2. 한계를 넘어: 1967-1979
3. 인생의 나락: 1979-1982
4. 시련의 길 : 1983-1994
5. 최고의 선물: 1995-2010
6. 혜택에 대한 보답: 2011-2015
7. 마지막 해 그리고 가장 위대한 도전: 2016-2017
8. 높은 수준에서 되돌아보다
2부.인생의 원칙
1. 현실을 수용하고 대응하라
2. 인생에서 원하는 것을 얻기 위해 5단계 과정을 활용하라
3. 극단적으로 개방적인 생각을 가져라
4. 사람들의 뇌는 서로 다르게 작동한다는 것을 이해하라
5. 효율적으로 결정하는 방법을 배워라
인생의 원칙: 종합 정리
인생의 원칙에 관한 요약과 차례
3부.일의 원칙
일의 원칙에 관한 요약과 차례
올바른 문화를 만드는 방법
1. 극단적 진실과 극단적 투명성을 믿어라
2. 의미 있는 일과 의미 있는 관계를 구축하라
3. 실수는 용인되지만, 실수에서 교훈을 얻지 못하는 것은 용납할 수 없는 문화를 만들어라
4. 조화를 이룩하고 유지하라
5. 신뢰도가 결정에 영향력을 미친다
6. 견해 차이를 극복하는 방법을 배워라
올바른 인재를 구하는 방법
7. ‘누구’인가가 ‘무엇’보다 더 중요하다는것을 기억하라
8. 잘못된 채용의 대가는 막대하기 때문에 올바른 사람을 고용하라
9. 사람들을 끊임없이 교육하고 검증하고 평가하고 분류하라
당신의 조직을 만들고 발전시키기
10. 목표를 달성하려면 기계를 작동시키는 것처럼 조직을 관리하라
11. 문제를 파악하고 용인하지 마라
12. 근본 원인을 찾기 위해 문제를 진단하라
13. 문제 해결을 위해 시스템 개선 방법을 설계하라
14. 계획한 일을 하라
15. 일하는 방법을 정립하기 위해 도구와 규칙을 활용하라
16. 지배구조를 간과하지 마라
일의 원칙: 종합 정리
마치는 글
부록: 브리지워터의 아이디어 성과주의를 위한 도구와 규칙
참고문헌
어떤 사람이 읽으면 좋을까요?
- 투자에 관해 지침과 통찰력이 필요한 경우
- 레이 달리오의 인생의 방식을 배워보고 싶은 경우
- 인생과 사업을 할 때 어떻게 하면 의사 결정을 내려야 할 지 그 방법을 배워보고 싶은 경우
- 삶에 대한 안목을 기르고 싶은 경우
- 철학적인 투자관을 갖고 싶은 경우
이상 위 다섯 가지에 해당 되는 분이라면 레이 달리오의 <원칙>이란 책이 엄청 도움 될 거 같습니다!
레이달리오 관련 뉴스
Dalio는 현재의 무역 전쟁이 "매우 멀리 걸렸다"고 생각하지 않지만, 예를 들어 중국이 희토류 원소에 대한 미국의 접근을 제한하거나 미국투자 방법을 배우는 것은 어려운 일처럼 보일 수 있지만, 잠자는 동안 돈을 일에 투입하는 것은 재정적 독립성을 확보하고 편안하게 은퇴하기위한 핵심 단계입니다.
저명한 투자자이자 세계 최대 헤지 펀드 인 Bridgewater Associates의 설립자 인 Ray Dalio에 따르면 누구나 3 단계 공식을 따르면 스마트 한 투자 전략을 개발할 수 있습니다.
Forbes에 따르면 현재 Dalio는 약 180 억 달러의 가치가 있지만 1975 년에 뉴욕에있는 2 베드룸 아파트에서 Bridgewater Associates를 설립했습니다. 설립부터 2017 년까지 Bridgewater는 헤지 펀드에 대해 가장 큰 누적 순이익을 반환했습니다. LCH Investments의 데이터에.
투자를 처음 접하는 분들을위한 Dalio의 3 단계 조언이 있습니다.
1. 얼마나 많이 투자할 수 있는지 결정하십시오.
“소득없이 얼마 동안 저축을 할 수 있습니까? 몇 달 또는 몇 년 동안의 자유와 안전이 필요합니까? '그 이상이 있는지 확인하십시오.”라고 조언합니다.
"일을 시작했을 때 저는 6 개월 동안 저축의 자유와 안전을 확보하기 위해 일한 다음 몇 년 동안 시간이 지남에 따라 아이들의 필요에 대해 생각하기 시작했고 그 수를 계산했습니다."라고 Dalio는 설명합니다. “저는 그 금액을 얻기 위해 저축했습니다. 당신도 똑같이하는 것이 좋습니다.”
2. 다양한 포트폴리오 만들기
다음 단계는 그 돈으로 무엇을 할 것인지 결정하는 것입니다.
모든 현금을 저축 계좌에 보관하는 것은 현명한 결정이 아니라고 Dalio는 지적합니다. 인플레이션으로 인한 가치 고갈 효과 때문입니다. Bankrate의 데이터에 따르면 현재 저축 계좌의 전국 평균 이자율은 0.10 %에 불과합니다. 즉, 저축하는 1 달러당 몇 센트 만 벌 수 있습니다. 한편 인플레이션 (상품 및 서비스 비용 상승)을 측정하는 소비자 물가 지수는 작년에 2.7 % 상승했습니다.
"그것은 당신의 돈에 대한 가장 확실한 세금이기 때문에 당신이 할 수있는 최악의 일입니다"라고 Dalio는 말합니다. "세후 수익률이 인플레이션보다 매년 조금 더 낮기 때문에 당신은 천천히 피를 흘리며 죽음에 이르게 될 것입니다."
저축 한 가치가 손실되는 것을 방지하기 위해 최선의 선택은 인플레이션보다 더 빠르게 가치가 증가하는 다양한 자산 포트폴리오에 돈을 투자하는 것입니다. "주식, 채권 및 부동산과 같은 비 현금 자산으로 다각화하는 방법을 알고 있습니다."라고 Dalio는 말합니다.
일반적인 포트폴리오는 50 % 채권과 50 % 주식으로 나눌 수 있지만, Dalio는 Tony Robbins의 "Money : Master the Game"에서 실제로 다양하지 않다고 주장합니다.
“대부분의 포트폴리오를 보면 좋은시기에는 잘하고 나쁜시기에는 나쁘다는 편견이 매우 강합니다.”라고 Dalio는 책에서 말합니다. 포트폴리오가 단순히 시장과 함께 상승하고 하락하는 것을 피하기 위해 그의 조언은 각 투자의 위험을 분산하고 균형을 맞추라는 것입니다.
책에 따르면 잘 다각화 된 포트폴리오가 어떻게 보일지에 대한 그의 분석은 주식에 30 %, 미국 장기 채권에 40 %, 중간 미국 채권에 15 %, 금에 7.5 %, 기타에 7.5 % 할당되었습니다. 상품. (포트폴리오는 매년 재조정되어야한다고 그는 덧붙였다.)
그 혼합은 경제가 성장하든 축소 되든, 인플레이션이 상승하든 하락하든 어떤 조건에서도 잘 작동하기위한 것이라고 그는 설명합니다.
3. 시장의 장기주기 알아보기
다양한 포트폴리오를 매수하고 보유하는 것보다 더 적극적으로 투자를 계획하는 투자자에게는 경제와 주식 시장의 역사적 패턴을 이해하는 것이 중요합니다.
Dalio는 CNBC Make It에 "당신이 균형 잡힌 믹스에서 벗어나면-시장 타이밍이 비전문가와 전문가에게 힘든 게임이기 때문에 권장하지 않습니다.-사이클을 플레이하는 방법을 알고 있습니다."라고 말합니다.
"다른 사람들이 팔고 싶을 때 어떻게 사는지, 다른 사람들이 사고 싶어 할 때 어떻게 팔는지 알아."
예를 들어, 2008 년 금융 위기 이후 미국 시장은 결국 불황에서 회복되어 현대 금융 역사상 가장 오래 지속되는 강세장에 진입하여 제 2 차 세계 대전 이후 강세장을 이겼습니다. 리먼 브라더스의 붕괴 이후 10 년 동안 S & P 500은 130 % 증가했습니다.
폭락 후 주식을 사기 위해 돈을 위험에 빠뜨리는 신중한 소비자들은 큰 수익을 올릴 기회를 놓쳤습니다. 주식 60 %와 채권 40 %의 포트폴리오는 지난 10 년 동안 약 8 %를 반환했지만 저축 계좌는 사상 최저치를 기록했습니다.
역사적 패턴을 이해함으로써 투자자는 그러한 기회를 놓치는 것을 피할 수 있다고 Dalio는 설명합니다.
“대부분의 사람들이 저지르는 가장 큰 실수는 최근에 좋았던 것으로 무엇이 좋을지 판단하는 것입니다.”라고 Dalio는 말합니다. “시장이 많이 올라 갔다면 더 비싸기보다는 좋은 시장이라고 생각합니다. 그리고 지난 몇 년 동안 많이 하락했을 때 그들은 '“대부분의 사람들이 저지르는 가장 큰 실수는 최근에 좋았던 것으로 무엇이 좋을지 판단하는 것입니다.”라고 Dalio는 말합니다. “시장이 많이 올라 갔다면 더 비싸기보다는 좋은 시장이라고 생각합니다. 그리고 지난 몇 년 동안 심하게 하락했을 때 그들은 '그건 나쁜 시장이고 나는 어떤 것도 원하지 않는다'고 생각합니다.”
#올웨더 #레이달리오원칙 #레이달리오책
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